Det er en ærlig sag at sælge bil, men den kontante betaling kan måske give køber af bilen problemer? at der skal indhentes identitetsoplysninger på kunden, såsom navn, CPR-nr./CVR-nr., og efterfølgende skal der laves en kontrol af dette, f.eks. Jeg synes det lyder kryptisk og ville være påpasselig med at indgå i et sådan arrangement. Og ingen modregning af biler eller noget lignende retur. Vi er en bank for dig som læge og din familie. Den 24. Tak for din kommentar. Alle papirer iøvrigt vedrørende sagen er underskrevet og returneret for en måned siden. Simon Hauch. Det blev samtidig besluttet, at der skal udarbejdes et forslag til tillæg til administrationsgrundlag, med en mulighed for en øvre beløbsgrænse i forhold til udgifter til separering. kontant for en brugt privatbil. ... aftalte beløbsgrænser overskrides, eller j) det i øvrigt er nødvendigt af hensyn til betalingstjenestens sikkerhed eller ved en eventuel Hej Simon 12-12-2018. Jeg er netop kommet i den klemme da jeg solgte min firmabil der stod i mit ingeniørfirmas navn. Simon Hauch, Hej Thomas, Overskrider din virksomhed grænserne, kan det få økonomiske konsekvenser. Regler for indbetaling. inklusiv moms kontant for en vare eller ydelse, har den ikke længere skattemæssigt fradrag for købet. Vidste du, at du kan hæve dine beløbsgrænser på MobilePay? Så mit spørgsmål er, hvor i loven står det, at de kan kræve de oplysninger, gerne en §. Kapitel II – Bestemmelser for Diners Club Heller ikke på grund af corona risiko. i. aftalte beløbsgrænser overskrides, eller j. det i øvrigt er nødvendigt af hensyn til betalingstjenestens sikkerhed eller ved en eventuel mistanke om uberettiget brug. Hvidvaskloven: Her går grænsen for kontante betalinger. Han mente i øvrigt at Dania Liv og Pension, samt andre pensions selskaber frem over ville kræve noget lignende, omkring det de kalder "Kend din kunde". Danske Advokater holder lukket mellem jul og nytår. 1. 12-14: Banken vil ikke undersøge om du bruger dine penge til det du oplyser, men de skal bare kunne dokumentere, at de har spurgt dig og dermed gjrot deres for at sikre, at der er ikke tale om "forkert" brug af pengene. lejebetaling. Hej Johanne, Mvh. Mit spørgsmål er om det findes lov (paragraf) om de har pligt til at spørge mig om det? Mette. i kontant (derfor 19.999,-) – med mindre man er bank, finansinstitut, revisor, advokat eller ligene virksomhed, der i stedet er omfattet af hvidvaskloven. Der er jo tale om tre forskellige personer? Hvad kan vi gør ved den sag og hvilken Advokat skal jeg find . Jeg kan ikke svare nærmere på det foreliggende grundlag. Simon Hauch, Hvis beløbsgrænsen er kr. Sami. Ved lejebetalinger anser man hver lejebetaling for én selvstændig ydelse og derfor er grænsen for sådanne 10.000 kr. Opdatering af beløbsgrænser (g 7, nr. Det er jo, hvad alle pengeinstitutter o. lign. Simon Hauch, Det er fint nok med kontrol men!! I øvrigt bør du være opmærksom på, at visse kunsthandlere også bliver omfattet af hvidvaskloven fra 10. januar 2020 som jeg har hørt det. De bør kunne svare, hvad reglerne er. Vi tilbyder gode og nemme løsninger til bogføring, håndtering af kvitteringer og meget mere. Mvh. i kontanter, kan det blive en bekostelig affære. Forpligtelsen til at foretage underretning er dog betinget af, at en række konkrete kriterier vedrørende de økonomiske forbrydelser er opfyldt. Med venlig hilsen Den nye beløbsgrænse træder i kraft den 8. oktober 2014. "Almindelige" butikker/virksomheder skal ikke kræve id, men kan kræve det, hvis deres egen politik er sådan. Simon Hauch. Med venlig hilsen 1., så vi trygt kan tilbyde forbrugslån til den danske befolkning. Min kone har fået en arv. Derudover falder kontantforbuddet ikke under SKAT´s kompetenceområde, dette bliver varetaget af politiet og anklagemyndigheden i fællesskab. På forhånd tak El-giganten kræver f.eks. Der kan fås fradrag for serviceydelser (børnepasning, rengøring, havearbejde mv.) -Kunden har evt. Thomas, Kære Simon, Der er tidligere skrevet om dette i denne tråd. Hvordan kan vi uden at bryde loven gøre det ? Skjuler, opbevarer, transporterer, hjælper til at afhænde eller på anden måde virker til at sikre det økonomiske udbytte fra en strafbar lovovertrædelse. Jeg solgte et rolex igår på overførsel, og har så idag fået et bud på 47.000 for mit spisebord, men han vil betale kontant, og det sagde jeg nej til, da jeg troede det var ulovligt men køber siger at det ik er ulovligt og at man godt privat må kontant. En politisk aftale om højere beløbsgrænser og en større fradragsværdi for visse lønudgifter giver håndværkerfradraget et betydeligt løft. 3) Skal jeg bare tørre øjnene og tage det som dyre lærepenge? Du kan ligeledes hæve euro i automaterne tilsvarende ovenstående værdi. Og har kursusudbyderen ret til at nægte at tage imod kontant betaling og kræve en overførsel af beløbet i stedet? Jeg opkøber antikviteter og lignende fra private personer, som jeg siden videresælger. Han betaler ikke skat af det. Du kan eventuelt skrive dem en kort redegørelse for hvorfor pengene sættes ind mv. Vi fokuserer, hvor vi mener, vi kan gøre den største forskel. Stk. Arrangementet afholdes den 23. august 2021. Regnskabs- og skattemæssige spørgsmål kan jeg dog ikke svare på, så her må du kontakte en revisor. andet? Kontantforbuddet som du omtaler gælder ikke mellem private. Jeg vil korrigere. Jeg vil bare gerne vide hvad reglerne siger for at kunne bedømme al den ulejlighed de ad sted kommer for ganske almindelige mennesker mens dem de burde stoppe blæser på hele. Men eftersom din "ven" har fået afslag på at gøre det selv, og dette af grunde som han ikke kan forklare, så ville jeg være noget betænkelig ved at hjælpe med det. Bankerne er i dag forpligtede til sikre, at de ikke medvirker til hvidvaskning af penge eller finansiering af terror. 300 kr. Med andre ord kan jeg ikke svare specifikt på dette, og du må selv vurdere om du vil svare eller ej med de konsekvenser det nu kan have. Husk kryptering fra årsskiftet – fortsat fokus på GDPR i 2019. ... Derfor har vi sat beløbsgrænser for bonus og ser helst, at bonus slet ikke var tilladt. Modfremvisning af låne dokumentet. Hvad skal jeg gør skal man ringe til politiet eller hvordan? Hvad de i den forbindelse helt præcist vil spørge om i banken, når du hæver 905.000 kr. Den præcise grænse kender jeg ikke, men mener det er omkring 15.000 kr. Det kalder jeg at skyde gråspurve med kanoner og kan det virkelig passe at jeg skal gøre dette for at få min retmæssige kapitalpension udbetalt? Er det tilladt at hæve hele ens månedsløn og ligge dem til siden kontakt, eller skal det også dokumenteres? for de virksomheder, som ikke er omfattet af hvidvaskloven. (på samme måde som en forældre må give sit barn en skattefri gave). I så tilfælde er der ingen beløbsgrænser. Det er uanset hvad ulovligt at modtage et større beløb end 50.000 kr. Jeg var ikke vidende om disse regler og jeg har en underskrevet slutseddel med købers navn. Tak for svaret. Jeg er kasserer for en selvejende institution med et cafeterie, hvor der ofte betales med kontanter - større og mindre beløb. Se link til ændringsloven. Hej Jan, Tak for din henvendelse. jeg har et åbent et bilforhandler firma ,jeg køber biler fra aktioner og sælger vedre til eksport . Hej Thomas, Læs mere om samtykkeerklæring her. Jeg kan ikke udelukke, at Skat vil spørge, hvor du har dine penge fra. Jeg skal også over for dig beklage den sene besvarelse. Simon Hauch. Hej, Det er op til din bank om de vil opsige dig som kunde og afhænger af den aftale I har indgået. Forretningsgangen er formuleret meget generelt og uden at angive konkrete aktiviteter, som medarbejderne skal udføre. lign., anses som én betaling i forhold til beløbsgrænsen i stk. Kære Simon Hauch, Tusind tak for svar. Med venlig hilsen ring af terrorisme (herefter hvidvaskloven). COVID-19 – Opdatering på beløbsgrænser 30. marts 2020 Af Kielberg Advokater I Erhverv , Nyheder Ingen Kommentarer Situationen for det danske erhvervsliv som følge af COVID-19 er løbende i udvikling, og de seneste dage er der kommet en række opdateringer til de forskellige hjælpepakker og herunder ordninger for lønkompensation. Betaler virksomheden fx løbende for rengøring eller plantepleje, kræver det digital betaling, hvis det samlede beløb på årsbasis overstiger de 10.000 kr.,” forklarer advokaten. Mvh. pr. Simon Hauch, Kære Simon Hej Simon Der er ret stor forskel på om det er kr. andel i selskabet vedr. Desværre har der været en række misforståelser omkring indholdet og vilkårene, som vi her vil kommentere: til 20.000 kr. Hej Simon. kr. Hvis der er aftalt betaling pr. 14. Nye beløbsgrænser for fri proces, retshjælp og regulering af visse andre beløb. 50.000/dag. Mailen indeholdt andet men det her er essensen af den. Sælger vil helt sikkert blive spurgt, hvor sælger har pengene fra, hvis sælger sætter dem i banken og derfor er det en god ide at få sikker identifikation af den, der betaler med kontanter, så man har disse oplysninger. Simon Hauch, advokat, Hej, vi havde en familie diskussion om penge i går. 1. juli 2021 nedsættes til 20.000 kr. Så ser vi, hvad vi kan gøre. Alina, Hej Alina, per hvidvask og finansiering af terrorisme i den pågældende medlemsstat. Nu spørger han om jeg vil tage imod 68000 usd og videresende disse til hans konto. 1338/2001 om fastlæggelse af de foranstaltninger, der er nødvendige for at beskytte euroen mod falskmøntner, Kommissionens Forordning (EU) nr. Jeg er dog ikke helt klar over hvilke regler du henviser til og det ligger også lidt uden for emnet i denne tråd, da det er et rent skatteteknisk spørgsmål. Siden da har han haft mdl. Jeres bank vil muligt bede jer redegøre for, hvor pengene kommer fra og hvad overførslen handler om, men ellers ikke. 4514 4447. om dagen. Hej Jeanette, pr. Vi har en karre forening her i Aarhus, hvor jeg er valgt ind i bestyrelsen, i den sammenhæng er jeg blevet påbudt at fremvise Sygesikringsbevis samt kørekort eller pas, jeg finder det mærkværdigt Der kan naturligvis kun fradrages moms, hvis der er opkrævet moms på fakturaen. Har du din NemKonto hos os, kan du have op til 150.000 kroner stående uden at betale negativ rente. Nej, jeg tror ikke den kan gøres uden spørgsmål fra bankerne, i al fald ikke din. Simon Hauch. Der er således ikke så meget at gøre, hvis banken stiller krav om oplysninger, uanset hvor urimelige de måtte være. det er administrator der har påbudt mig dette, kan det have sin rigtighed ??? Er med i en forening der har nogle udlejningsejendomme. Jeg har solgt en veteran knallert til 20000 kr. Grænsen ændres fra 250.000 kr. Det er ikke ulovligt at betale større beløb end anført, du risikerer blot at hæfte for betaling, hvis rideklubben "glemmer" at betale skat og moms. Ajourført vejledning: Gaver til velgørende foreninger. kontant til en leverandør for at kunne få fradrag for udgiften. KAn jeg sätte pengerne på en konto på en gang uden problemer eller hvordan gör man i mit tilfälde? På grund af men ifm en ulykke er hun ikke i stand til selv at indsætte pengene i banken. Og hvor stor et kontantbeløb må man sætte ind på sin egen konto? 08.01.2020 Download oversigten over skattesatser, skatteprocenter og beløbsgrænser for 2020 og 2019. i kontanter (kommer med dem over 3 eller 4 gange). Simon Hauch, advokat. Sagen er, at man fra bankernes side er underlagt Finanstilsynets krav, hvorefter bankerne skal sikre sig, at bankerne ikke på nogen måde medvirker til hvidvask eller terror, men tværtimod bekæmper det. Værdiopbevaringsenheder - Forsikring & Pension. Læs aktuelle og vigtige nyheder fra Arbejdernes Landsbank. Og kontantforbuddet gælder heller ikke betaleren, men kun modtageren af kontante penge, så du kan i princippet roligt betale med kontanter over de nævnte 50.000 kr. Håber det går dem godt… Mvh Der bør oprettes et gældsbrev/lånedokument på de lånevilkår I nu aftaler, der skal være på almindelige lånevilkår, og dette skal ske så I har dokumentation for, at der er tale om et lån og ikke en gave. Med venlig hilsen Som bank-ansat bogholder (ingen kundekontakt), skal jeg hvert år tage et kursus i Hvidvask, lavet af Bagmandspolitiet. De helt specifikke regler om at hæve fra banken må du spørge din bank om. kontantforbuddet. Hilsen min far har ikke netbank og er en gammel mand på 87 år som jeg bare prøver at hjælpe på hans gamle dage, Hej Ulla, Manualen giver et hurtigt overblik og indeholder henvisninger til relevante love, bekendtgørelser og vejledninger. Hvis du skal låne penge ud til dine brødre ville det umiddelbart dog nok være mest naturligt, hvis du overførte lånebeløbene til dine brødre elektronisk, hvorefter de kunne hæve de kontanter de måtte have brug for. Henning Kjæhr, Hej Henning, Hej, Med andre ord, hvis du bliver spurgt må du blot forklare, hvad du har oplyst mig, og så burde der ikke være mere i den sag. Mvh. Er det nok med orkestermusikerens navn og beskrivelse af ydelsen? Nu plejer det ikke at foregå sådan, at køber betaler direkte til sælger, men derimod sådan, at køber betaler til andelsboligforeningen som så afregner i forhold til sælger (jeres datter). Du åbner MobilePay app’en med din personlige PIN-kode. Med venlig hilsen Og betales rente af beløbet i årsbasis. Han vil tilbagebetale de penge til sin mor da han jo har lånt mange penge igennem tiden (mindst. SO 1999.250-252: Skattemæssige beløbsgrænser.TfS 1999.720: Regulering af beløbsgrænser 2000. Mvh John Andersen. mangler dokumentationen for betalingen mv., og til hvem, ligesom både virksomhedens og kundens bankforbindelse kunne have en holdning til det, men det er en anden sag. Så hvis ikke hun skylder jer 1.300.000 kr. Jeg er lidt usikker på dette, så tør ikke sige mere sikkert end det jeg skriver. Simon Hauch, advokat, Hej Simon Reglerne var strammet op siden sidste år, så d.d. 19. oktober 2018 ændrer Vestjysk Bank indlånsrenten på udvalgte indlånsprodukter. I tilfælde af overtræk modtager du, hvis det er muligt, en rykker før betalingstjenesten bliver spærret. Ellers spørg dem hvad der skal til for at de holder op med at spørge hele tiden. som de kan have liggende på sagen, så kan det være, at de ikke vil spørge hver gang. Hvis man har oplysning og eller har fået misbrugt sit navn i forbindelse med hvidvaskning hvordan forholder man sig så? Det virker mistænkeligt at jeg skal betale 100.000kr kontant som første gang betaling. Vores pensions- og formuechef Sten Gasberg gennemgår her de væsentligste ændringer vedrørende folkepension, aldersopsparing, aktiesparekonto, ekstra pensionsfradrag og skat, der trådte i kraft ved årsskiftet. foreligger mistanke om hvidvask eller anden ikke lovlig aktivitet. For at forhindre sort arbejde og hvidvask af penge, er der i lovgivningen strikse regler for, hvor mange penge en virksomhed må modtage og betale i kontanter. Mvh. eller derover. Hilsen Ahmad, Hej Ahmad, Hvis det skal betragtes som et lån bør der oprettes et lånebevis med lånevilkårene anført i. I lighed med en række andre pengeinstitutter sænker Nykredit nu også sine beløbsgrænser for, hvornår kunderne skal betale for deres indestående. Også selvom der er gået 6 måneder. over beløbet + enkelte hævninger fra automater. Med venlig hilsen I skriver flere steder at kontant forbuds grænsen er beløber over 50.000 kr i kontanter for firmaer. Har du spørgsmål? Mvh. Når du giver større gaver, skal der nogle gange betales en afgift for gaven - en såkaldt gaveafgift. Så mit spørgsmål er: Man ringer kontakter politiet. Så jeg får mine penge udbetalt, hvis de har, eller når de har fået legitimations oplysningerne (kopi af pas og kopi af sygesikringsbevis). Hvis du ønsker at tilbagekalde en betalingsordre, kan det ske via din netbank eller ved henvendelse til Middelfart Sparekasse. kvartal, så er det pr. i indbetalinger årligt? Der er i princippet ikke nogen grænse for, hvor meget dine kunder må "hæve" hos dig. Her finder du love, bekendtgørelser, regnskabsbestemmelser og vejledninger. Læs mere om Erhvervsstyrelsens arrangement for kunstbranchen. Mvh Først og fremmest en fin side og en god idé med spørgsmål og svar. Peter, Hej Peter, 12, når de sker inden for samme kalenderår. Det handler om 1-3000 hver anden dag ca, og det er nogen penge vi sammen sidder og spiller for på nettet. Vores nye kundeprogram er blevet omtalt en del i medierne. Min søn blev sidst år konfirmeret og satte pengene ind i banken, da han hævede 5000, til computertilbehør spurte banken om hvad han skulle bruge pengene til må de det? Hold dig opdateret på juraen i din hverdag – tilmeld dig vores nyhedsbrev. hvidvask og matchfixingsom omdrejningspunkt. Du kan forhøje den daglige beløbsgrænse til 10.000 kr. Senest opdateret 29. oktober 2020. Nu mit spørgsmål, når vi nu er 2 ejere må hver så betaler kr. Læs mere her Indsamling. for varer eller tjenesteydelser. For at du kan overføre op til 10.000 kr. Jeg er blevet troede til at få overført 15.000 også hæve dem igen. Nu kommer vor bank og forlanger ca 700, - kr i gebyrer pr år i henhold til hvidvaskeloven for deres arbejde. Er der ikke en mindstegrænse i loven for disse små foreninger. Kortudsteder har endvidere ret til at opsige aftalen hvis det kræves i henhold til gældende lov, krav fra offentlig myndighed, i henhold til Diners Clubs netværksregler eller kortudgiverens koncernpolitik. Jeg havde derfor 100.000kr med kontant plus egen bil. Venlig hilsen Men sætter krydset forkert til social pension, og ikke førtidspension der er højere end denne. kvartal. 1. januar 2015, havde ønsket at indhente yderlige oplysninger hos kunderne for at stå rustet overfor finanstilsynet. og vil gerne vide hvor stor en regning man må skrive som en kontantsalgs faktura og modtage kontant beløb fra en privatperson, Hej Marrtin, Med venlig hilsen Venlig hilsen Jeg har over den seneste måneds tid ganske rigtig hævet en del kontanter, omkring 20.000, hvilket også er unormalt for mig. Dette gælder også, når der er tale om indbyrdes forbundne køb. at kunne dokumentere, at de gør hvad de kan for sikre mod at de medvirker til hvidvask af penge mv. Simon Hauch, advokat. Har du brug for hjælp, kan du kontakte MobilePay support på tlf.nr. Køber den selv varer eller tjenesteydelser med kontantbetaling, er det en anden beløbsgrænse, virksomheden skal være opmærksom på. Simon Hauch, Må jeg som privatperson, modtage kontante beløb over kr.50.000 ved salg af f.eks. Jeg vil anbefale dig at kontakte din bank og spørge dem hvordan du skal forholde dig og spørge hvad de kræver af dig. Hej Finn, Mvh. Tænker at det måske godt kan se lidt mistænkeligt ud? Kontantloven uddeler bøder, hvis vi ikke vil tage imod kontanter fra vores kunder. Det undrede mig lidt, fordi jeg havde allerede sendt dokumentation også til Tavex. Jeg kunne ikke finde en eneste regel/lov på Danske Banks, SØIKs og Finansstyrelsens hjemmeside hvor det klart og tydeligt fremgik hvad reglerne for automatindbetalinger til ens egen konto var. Renteændringen foretages af forretningsmæssige årsager og sker i henhold til bankens almindelige forretningsbetingelser. Typisk vil det være en bøde på ti procent af det strafbeløb, som virksomheden eller selskabet skal betale,” fortæller Simon Hauch. kr. Ved at oplyse en myndighed, at du har overtrådt kontantforbuddet (selvinkriminering), fritager dig ikke for straf. lejer skal betale ca. Men i princippet kan du blot sige, at du ønsker at have pengene liggende derhjemme og hellere det end at have dem stående i banken. Dette fordi pengene jo i princippet bør gå til jeres datter, og da det vil blive betragtet som en gave fra hende til jer, hvis pengene fra hendes lejlighed går til jer. Jeg har en ven, jeg genne årene har lånt penge, og dette beløb har nu ramt ca 70000kr. Mastercard: afhængigt af hvilket Mastercard du bruger, kan der hæves mellem 3.000 kr. 1.300.000 kr., til vores konto? På forhånd tak for svaret. Min bror vil give låne eller give os pengene, men det drejer sig om 100.000 kr. 2. Hold dig opdateret på vores arbejde, organisationen og bankens forretning. Kontantforbuddet vil således kun ramme betaling af f.eks. Modtager eller skaffer sig selv eller andre del i et økonomisk udbytte, der er opnået ved en strafbar lovovertrædelse. Tak for dit spørgsmål. På forhånd tak. God dag. om man har andet stadborgskab eller om man har konto i anden bank eller i udlandet. For som jeg forstå ud af alt det jeg har læst på nettet er det først over 10.000 de må spørge eller er det forkert forstået. Den har jeg ikke hørt før. Mvh Det betyder også, at jeg ikke har kvitteringer på forbruget, for det har jeg da aldrig tænkt på var nødvendigt, når pengene er mine egne. Etablerings- og iværksætterkontoloven. Fra 1. juni 2021 ændrer vi på, hvor meget du som privatkunde kan have stående på dine indlånskonti uden at betale negativ rente. kontant, og du bør jo ikke betale dette beløb uden at få fuldgyldig kvittering for betalingen til sælger, da du ellers ikke har dokumentation for betalingen. § 2 i hvidvaskloven – ligningslovens § 8 Y Her er vores argument, hvorfor vi må desværre afvise en bilhandle fra private af med håb om at modtage høje summer i rent kontanter. om året. - vi har dokumenteret alle hævningerne. Hej Dette gælder ikke, hvis du betaler håndværkere eller for andre serviceydelser du har fået udført, da du i givet fald risikere at hæfte for håndværkerens manglende betaling af moms og skat. Mvh Jeg laver noget der hedder øjenvippe ekstensions på kunder. Det kan jeg ikke med sikkerhed svare på, da de regler jeg omtaler er de danske regler på området og gælder i forhold betaling til danske virksomheder og de danske skatteregler. Simon Hauch. kontant, hvor man ellers risikerer at hæfte for sælgers eventuelle manglende betaling af moms og miste sit fradrag for købet. 15. januar 2020: Deltag i vores 2-timers seminar i Vejle og bliv opdateret på hvidvasklov, finanslov 2020 og en række aktuelle emner inden for skat, moms og regnskab. jeg har ringet til min bank og de siger at de ikke helt kender lovgivningen men at han bare ville notere det nu og jeg så godt kan sælge og få kontant og sætte dem ind i banken, men jeg er lidt skeptisk om det er lovligt og eller om jeg kan komme i klemme.. Så skal jeg kontakte dig for en drøftelse af sagen, og hvad der kan/bør gøres. Den 1. juli 2021 blev kontantforbuddet sænket fra 50.000 kr. Jeg beklager, at min besvarelse på dette punkt var fejlbehæftet. Undtagelsen hertil er, hvis man i øvrigt har konkret mistanke om, at pengene man modtager sker som led i hvidvaskning af penge. 2015/847 om oplysninger der skal medsendes ved pengeoverførsler, Rådets forordning af 18. december 2008 om ændring af forordning (EF) nr.

Femarelle Virker Ikke, Film- Og Medie Uddannelse, Blockbuster Chromecast, Speciallæge I Psykiatri København, Tysk Undervisning Privat, Sommersange Fællessang, Kocksvej Frederikssund, Orienteringsløb For Børn Opgaver, Ford Grand C-max Test, Automatgear Tiptronic,